Где можно оплатить налоги

Для физических лиц нашей страны есть перечень налогов, которые, по налоговому кодексу, каждый обязан оплачивать.

Обязательства уплаты

Для начала стоит разобраться, относитесь вы к данному определению: налогоплательщик – это человек:

• у которого есть собственность;
• которое получает заработную плату или денежные средства по наследству, благодаря продаже и по другим причинам.

Налогоплательщики не обязательно совершеннолетние лица, ведь дети тоже могут быть собственниками имущества. В таком случае оплачивают счета их законные представители — это могут быть родители или опекуны.

Учет всех доходов и начисление налогов ведется по индивидуальному налоговому номеру (ИНН), который в данном случае служит идентификатором физического лица.

Классификация налогов:

1. По масштабу:

• Федерального уровня;
• Областного уровня;
• Муниципального уровня.

2. По появлению:

• прямые;
• косвенные.

Налоговый кодекс утверждает следующие налоговые выплаты:

• Подоходный на заработную плату.
• На имущество.
• На транспорт.
• На землю.
• Акцизный.
• Водный.
• Промысловый.

Расчет размера выплат и перечисление подоходного налога осуществляется бухгалтерией организации, в которой вы работаете.

Самостоятельно составлять декларацию и уплачивать требуется процент:

• На прибыль с продажи имущества.
• Денег, полученных за рубежом.
• Если сдаете в аренду жилье.
• Если выиграли в лотерею.
• Прочее, помимо заработной платы.

Оплатить все обязательства нужно до 15 июля.

Процентная ставка:

• 9% — на облигации, выпущенные до 1.01.07 года.
• 13% — стандартная ставка.
• 15% — для лиц, не являющихся гражданами Российской Федерации.
• 30% — применятся для нерезидентов.
• 35% — для выигрышей, депозитов (если процент по вкладу не превышает инфляцию, то не облагается).

Уплачивать налоги необходимо в положенные выделенные сроки, в противном случае будет начисляться пеня. Даже факт того, что не было получено оповещение с квитанцией на оплату, не освобождает от ответственности.

Поэтому регулярно нужно проверять начисление суммы к оплате:

• Можно для этого посетить ФСН города или их сайт
• Либо зайти в личный кабинет через систему Госуслуги в интернете.

Основанием уплаты налогов служит Налоговый кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 N 146-ФЗ с последними редакциями и изменениями от 03.11.2022.

Согласно ст. 44:

1. Обязанность может возникать и прекращаться, если есть на это основания и причины.
2. Ответственность по погашению налогового обязательства может возлагаться с того момента, когда появился объект, который это предусматривает.
3. Есть возможность снять обязанность с налогоплательщика по следующим причинам:

1) Уплата налогового обязательства в соответствии с начисленным размером;

2) Смерть человека, на которого наложено это обязательство.

4. Те же законы применяются по отношению к страховым взносам.

Ответственность налогоплательщика за уклонение или просрочку оплаты, которая грозит в случае отказа выполнения предписанных обязательств:

• При игнорировании процесса заполнения и отправки декларации — штраф 5% от размера суммы платежа по квитанции за прошедший период.
• Когда оплата не осуществляется в течение 180 дней, размер неустойки вырастает и составляет уже 30%.

Если вы заплатили, но позже указанного срока, то начисляется пеня, рассчитанная путем произведения остаточной суммы долга по квитанции на количество дней с учетом ставки рефинансирования и уровня инфляции.

Помимо этого, налоговые инспекторы будут расследовать и проводить проверки с целью выяснения, умышленно ли производится уклонение от задолженность. Если это будет доказано, то штраф составит 40%.

Через полгода по истечении установленного срока оплаты, при условии, что сумма долга, включая штрафные санкции составляет более 3 000, налоговая имеет право направить иск в соответствующую инстанцию с требованием о наложении ареста на имущество.

Существующие варианты оплаты

Есть несколько основных видов:

1. Самостоятельное составление декларации — в определенный срок подать в налоговую инспекцию правильно оформленные документы и заявление о доходах. На основании этого сотрудники считают размер налога и оповещают об этом плательщика, вручая или отправляя уведомление с квитанцией.
2. С момента появления источника дохода, то есть начисление денег, происходит перечисление процентов в пользу государства до момента получения прибыли.
3. Кадастровое начисление, расчет которого получается на основе предполагаемой прибыли. Он классифицируется по объекту имущества: например, промысловый, на дом и тому подобное.
4. Косвенный налог, который прибавляется к стоимости товара, в момент покупки человек его оплачивает (НДС).
5. При получении дохода каждый раз вычитается определенный процент, который установлен законом и кодексом.

Условия оплаты

Налоговое обязательство может считаться выполненным после:

• предъявления квитанции на оплату в финансовую организацию, при условии наличия денежных средств наличными или на счету в достаточном для совершения платежа количестве;
• выполнения обязательства и перечисление средств на счет получателя;
• вынесения соответствующей правомочной организацией решения о зачете оплаты;
• удержания выплат налоговым агентом.

Но если обязательства считаются не погашенными, начинает начисляться пеня, когда:

• происходит отзыв или возврат банковской организацией или самим гражданином квитанции на погашение процента в бюджет;
• не хватает средств на счету для погашения всех обязательств.

Проверка долгов за налоги

Уплата налогов — обязанность всех граждан нашей страны. В случае отказа или умышленного не осуществления оплаты по обязательствам гражданам нашей страны грозит ответственность, согласно налоговому кодексу.

Поэтому следует своевременно уточнять информацию о том, какие имеются задолженности, чтобы была возможность спланировать оплату в соответствии с пополнением семейного бюджета.

Есть несколько методов получения сведений об этом:

1. Традиционный способ — обращение в налоговую инспекцию.
2. Альтернативный вариант — сделать все при помощи глобальной сети, воспользовавшись сайтами ФНС и Госуслуги.

Чтобы посмотреть уплаченные налоги, с целью убеждения в полном погашении обязательств и проверки отсутствия долгов, следует воспользоваться одним из возможных вариантов:

• обратиться напрямую в налоговую инспекцию по вашему району;
• зайти в персональный кабинет на официальном сайте ФНС;
• перейти на личную страницу на Госуслугах;
• найти через онлайн-банкинг или мобильное приложение.

Интересоваться подобными сведениями стоит для сбережения собственных денежных средств, потому что фискальная служба не осуществляет отправку оповещений, когда долг равен сумме меньше ста рублей, а неустойка будет расти в геометрической прогрессии с каждым днем.

Чтобы осуществить проверку оплаты долгов по своему индивидуальному номеру (ИНН), можно использовать один из следующих способов:

1. Сервис Яндекс Деньги, в котором есть раздел «Проверка задолженности», всесторонне поддерживается Сбербанком. Чтобы совершить проверку и получить возможность оплатить найденную задолженность необходимо:

• войти с помощью учетных данных в сервис, а затем перейти на страницу кошелька и кликнуть по разделу с наименованием «Налоги»;
• нажать на поле и ввести ИНН;

• через определенное время, после обработки запроса, на почту придет ответ в электронной форме;
• при наличии задолженности система порекомендует погасить за счет средств, хранящихся на счету Яндекс.Деньги;

2. Профиль учетной записи на сайте Сбербанка или в приложении:

• перейти в персональный аккаунт;
• затем выбрать пункт меню «Платежи и переводы»;
• найти строку с текстом «Федеральная Налоговая Служба»;
• нажать на ссылку и выбрать пункт «Поиск и оплата долгов в ФНС»;
• появится уведомление с текстом «Поиск задолженности по ИНН»;
• 
• введите ИНН — на экране отобразятся платежи и задолженности.

3. Официальный сайт ФНС.
4. Сервис Госуслуги.

После того как нашли квитанцию и счет на уплату, возникает резонный вопрос: где можно оплатить налоги. Есть множество онлайн-сервисов для совершения платежей.

Чтобы погасить найденную задолженность через онлайн-банк, проделайте следующие шаги:

• Зайдите в персональный кабинет с помощью учетной записи пользователя;
• Перейдите к пункту «Платежи»;
• Выберите строку, где есть «Налоги» в перечислении доступных для оплаты платежей;
• Запустите поиск, кликнув на ссылку «Поиск и оплата сборов»;
• Откройте сведения о текущей задолженности по ИННу;
• Отметьте счет или карту для списания денежных средств в счет платежа и подтвердите действие.

Все данные платежа будут сохранены в истории операций, также можно сохранить и распечатать чек в формате pdf.

Заполнение декларации

Всем необходимо понять, что они имеют гражданскую обязанность, отчитываться перед государством.

Последовательность действий по заполнению декларации:

1. Собрать документы: данные налогоплательщика (паспорт); справки и иные документы, подтверждающие получение дохода; свидетельство ИНН; сведения об источниках получения финансовой прибыли; справки о текущих расходах; данные об имущественных объектах, облагаемых налогом; свидетельства о собственности.
2. Внести сведения и информацию о размере полученного дохода за отчетный период в соответствующие поля декларации
3. Сверить на наличие ошибок и проверить достоверность введенных данных.
4. Отправить декларацию в налоговую: отвезти лично, по почте, курьером, через Интернет.

Отправление через сайт ФНС

Каждый может совершить процесс регистрации на сайте налоговой службы, завести персональный кабинет, в котором будут храниться сведения для контроля государственными органами и проверки.

Любой совершеннолетний гражданин нашей страны имеет возможность получить доступ следующим образом:

1. С помощью использования ЭЦП (электронно-цифровой подписи).
2. Путем внесения ИНН.

Далее можно начинать работу с сайтом. Чтобы оформить и отправить декларацию, следует:

• Перейти в раздел, предназначенный для хранения и обработки отчетов.
• Заполнить декларацию нужного вида по образцу, используя необходимые документы и данные о доходах.
• Проверить внесенные сведения.
• Отправить отчет.

Как только сотрудники налоговой инспекции проведут контрольную проверку отправленной вами декларации, на персональной странице на данном сайте появится уведомляющая запись и на смартфон поступит сообщение.

Чтобы узнать задолженность там же, придется запросить на почту список пенни и уплаченных налогов.

Для получения снимка экрана есть два основных способа: клавиша PrtScr или инструмент «Ножницы».

Использование сервиса Госуслуги

Для поиска сведений о налоговых задолженностях и обязательствах на официальном сайте требуется пройти обязательный процесс регистрации.

Это не займет много времени, но вместе с этим требуется получить статус подтвержденного аккаунта, чтобы открыть полный доступ к услугам сервиса Госуслуг, нужно активировать личный кабинет: указать фамилию, имя, отчество, телефон, адрес электронной почты, СНИЛС и паспорт. После введения этих данных, они будут проходить проверку и обработку в соответствующих правомочных органах: УФМС и Пенсионном фонде. После на почту или телефон придет сообщение-уведомление о результатах.

1. Подтвержденный (требуется для нормальной работы): для поднятия своей учетной записи на этот уровень нужно обратиться в одну из перечисленных организаций:

• интернет-банк Тинькофф, Почта Банк;
• получив заказное письмо Почтой России;
• авторизоваться в специальных центрах (Ростелеком);
• сделать электронную цифровую подпись.

Чтобы оплатить долг проделайте следующие шаги:

1. Авторизуйтесь.
2. Откройте официальный сайт Федеральной налоговой службы нашей страны, который находится в сети Интернет по адресу nalog.ru;
3. Сверху под заголовком в меню есть надпись-ссылка «Физические лица».
4. Выберите действие, нажав на кнопку «Войти в личный кабинет».
5. Появится новая страница, здесь кликните под небольшим баннером с изображением логотипа сайта Госуслуги на ссылку с текстом «Вход с помощью…».
6. Произойдет перенаправление на стандартную форму входа в единую систему идентификации и аутентификации граждан (аббревиатура ЕСИА).
7. Там следует введите правильные учетные данные от портала госуслуг.
8. Если все введено правильно, то откроется личный кабинет налогоплательщика.
9. Там вы найдете раздел «Начислено».
10. После этого можете оплатить онлайн или сформировать квитанцию.

Для оформления декларации и самостоятельной оплаты следуйте инструкции:

1. Выбрать необходимую форму декларации;
2. Внести все требуемые сведения и данные.
3. Заполненный документ сохранить на жестком диске персонального компьютера.
4. Оставить заявку, с прикрепленной заполненной декларацией.
5. Записать номер своей заявки, который понадобится для проверки статуса исполнения в этом приложении или на сайте Госуслуг.
6. Процесс наблюдения за статусом может длится до пяти рабочих дней.
7. В течение этого времени придет подтверждение, которое необходимо в обязательном порядке распечатать, а также декларацию тоже сделать в бумажном виде и заверить личными подписями.
8. Далее в течение 5 дней необходимо доставить данный пакет документов в налоговую для заверения и расчета начислений.

Оплата онлайн через интернет-банкинг

Налогоплательщики, у которых есть счета в различных банковских структурах, не задаются решением проблемы: как оплатить налоги через интернет, потому что могут погашать свои задолженности при помощи сервисов интернет-банкинга.

Достоинства совершения оплаты через интернет на официальных сайтах и в приложениях

Среди основных преимуществ такого метода оплаты следует выделить:

1. Удобство: ведь есть возможность оплачивать и находить свои задолженности с применением возможностей сервиса по ИНН, наименованию отделения инспекции и ФИО налогоплательщика.
2. Надежность: так как финансовые средства точно будут перечислены в фискальные органы.
3. Оперативность: перевод денег происходит в кратчайшие сроки, в некоторых случаях даже моментально.
4. Нет комиссии: по закону за осуществление подобных платежей в государственный бюджет дополнительная оплата не берется.
5. Экономия времени: на процесс оплаты уходит в среднем до трех минут.

Оплата налога по индексу документа в интернет-банкинге

В соответствии с законопроектом Министерства финансов от 2014 года индекс квитанции — официальный реквизит, по которому можно осуществлять поиск и уплатить долг.

Как заплатить налоги онлайн по индексу квитанции? Для этого необходимо последовательно выполнять шаги:

• Авторизуйтесь в сервисе онлайн-банка следует с использованием действующей учетной записи.
• Далее перейдите в раздел, связанный с платежами.
• Откройте подраздел налоговой службы, связанный с погашением налогов.
• Активизируйте поисковую ссылку, которая найдет начисления, которые необходимо оплатить;
• Выберите необходимый способ оплаты по индексу квитанции;
• Введите идентификатор — 15-20 цифр, который есть на лицевой стороне квитанции;
• Подтвердите действие;
• Проверьте все введенные данные;
• Подтвердите действие и нажмите «Оплатить».
• Сумма, которая появится в чеке, должна быть такой же, как в квитанции.

Если при осуществлении платежа поставить в графу индекса цифру 0, то это приведет к плановой задержке платежа по причине того, что он не может распознаваться системой.

Например, если не знаете, как заплатить налог на недвижимость по штрих-коду квитанции, можете воспользоваться:

• в приложениями ВТБ24, СбербанкОнлайн, Тинькофф;
• в банке или налоговой;
• на сайтах госуслуг или ФНС;
• в почтовом отделении.

Процедура оплаты по ИНН плательщика онлайн

Если индекс платежа по квитанции неизвестен, то требуется использовать другой альтернативный метод:

• Пройти процедуру авторизации в приложении или на сайте;
• Открыть раздел с подобным наименованием «Платежи и переводы»;
• Кликнуть подраздел, связанный с налоговой службой «ФНС»;
• Выбрать поле «Поиск» и активировать;
• Найти «Поиск задолженности по ИНН плательщика»;
• Ввести персональный ИНН;
• И «Enter».

Система будет осуществлять поиск в базах данных по ИНН, чтобы найти задолженности, которые подлежат уплате, и отобразить всю полученную информацию в удобном виде. После этого обязательно произведите сверку суммы и наименование органа-получателя, подтвердите совершение операции введением одноразового короткого кода. При этом, где бы не оплачивали налог на имущество физических лиц, процедура будет подобна этой, потому что принцип работы всех сервисов онлайн-платежей схож.

Оплата при помощи мобильного приложения

Если хотите сэкономить, то мы знаем, где можно заплатить налоги без комиссии: специализированное программное обеспечение банков и терминалы. Процедура оплаты с использованием мобильного приложения аналогична использованию официального онлайн-сервиса банка.

Пользователю требуется обязательно быть зарегистрированным и иметь счет, возможность авторизоваться с помощью подтвержденной учетной записи и зайти в раздел с платежами, найти задолженность и совершить оплату. Не забудьте постоянно сохранять чеки, чтобы иметь доказательство оплаты.

Оплата квитанций через интернет-банкинг — это надежно и удобно, отнимает меньше времени в отличие от расчетно-кассового метода. Контролировать процесс рассмотрения заявки и поступления перечислений можно на сайте Госуслуг.

Использование банкоматов и терминалов

Пошаговая инструкция оплаты через терминал:

1. Подготовить паспорт, квитанцию и свидетельство ИНН. В платежке содержатся данные о размере налога и лицевой счет организации-получателя финансовых средств.

Примечание: Также для оплаты требуется банковская карточка или кэш (наличные).

2. Далее следует найти терминал, который подходит для осуществления платежа.
3. Так как расчет будет осуществляться безналичным образом, то надо вставить карточку, авторизоваться в системе и проверить баланс на наличие необходимого количества финансовых средств.
4. Выберите в меню пункт, который предназначен для осуществления платежей.
5. Далее произойдет поиск задолженностей и проверка данных получателя: введите сведения, которые есть на квитанции; личный счет получателя, ИНН плательщика, наименование и номер отделения налоговой инспекции.
6. Можно произвести оплату считыванием штрих-кода на квитанции при помощи специального оборудования, встроенного в терминал, либо просто ввести вручную сведения об организации-получателе.
7. Далее введите ваши личные данные.
8. Внимательно проверьте реквизиты и сумму для оплаты.
9. Если все точно, нажмите на кнопку «Продолжить».
10. Подтвердите осуществление процедуры.

Примечание: Иногда необходимо выбрать тип платежа.

Наличный расчет производится следующим образом:

1. Выберите в меню раздел «Поиск получателя».
2. Найдите налоговую инспекцию с помощью штрих-кода или ИНН.
3. Выберите тип платежа и отделение ФНС.
4. Внимательно проверьте реквизиты.
5. Введите личные данные плательщика: ФИО, дата рождения, город, адрес регистрации и сумму платежа.
6. Внесите деньги в специальный купюроприемник.
7. Выберите оператора связи и введите номер, на который хотите перечислить сдачу.
8. Заберите чек, который подтверждает уплату налога.

← Вернуться