Инвестиции в стартапы

Все чаще и чаще можно услышать такой термин, как «стартап». И это неудивительно. Поскольку теперь можно разработать и реализовать уникальную, прогрессивную идею, которая позволит получить существенную прибыль.

Инвестиции в стартапы в России с каждым днем становятся все более популярным способом вложения денежных средств. Далеко не все знают про особенности такого метода инвестирования.

С чем имеем дело

В Сети предостаточно различных терминов, определяющих Start-Up. Если проанализировать все, выйдет следующее – это новая организация, группа разработчиков, находящаяся на стадии становления. Не любая компания, а только та, деятельность которой основана на инновационных технологиях, уникальных идеях.

Если рассматривать данное понятие на просторах постсоветских стран, чаще всего у пользователей формируется представление интернет-проекта с «изюминкой». На самом деле термин применим к фирмам, работающим в различных сферах.

Признаки успешного Start-Up:

• Нестандартная, уникальная идея.
• направленность на создание и запуск нового товара.
• Функциональность разрабатываемого продукта или же услуги. Чтобы этот товар смог решить критические потребности клиентской базы, общества.
• Команда разработчиков. Наличие опытных специалистов, которые ранее уже запускали проекты.

Где прячутся риски

Всегда присутствует риск столкнутся с мошенничеством, если дело касается инвестиций. Нередко под маской перспективного стартапа скрываются самые обычные аферисты.

Соответственно, будущему инвестору потребуется проанализировать выбранную им разработку, перед тем как вкладывать туда средства. Это позволит снизить риски сотрудничества с мошенниками.

Нужно тщательно ознакомиться с официальным сайтом выбранного проекта. Если он отсутствует, то это уже повод задуматься. Поскольку официальный сайт – это лицо стартапа, которое и привлекает новых инвесторов.

После ознакомьтесь с командой разработчиков. Рекомендуется проверить самых ключевых личностей хотя бы через поисковик. Если это мошенники, вероятней всего в сети присутствуют отзывы обманутых пользователей, или же опубликованы статьи, разоблачающие их деятельность.

Из ранее описанного совета вытекает следующий – изучить отзывы инвесторов. Именно пользователи способны субъективно рассказать о своих впечатлениях.

Риск, что задумка будет убыточной, присутствует всегда. 100% определить вероятность провала стартапа под силу не всем профи в данной отрасли. Поскольку на конечный результат воздействует ряд факторов. К примеру, команда специалистов не сможет достичь поставленных перед собой целей. Или же организаторы неправильно рассчитали финансовую составляющую, и им попросту не хватило денег на воплощение идей. Возможно, выбранное направление не будет восприниматься обществом, соответственно число инвесторов уменьшится.

Необходимо понимать, что вкладывание средств в целом – это рискованный способ заработка, инвестиции в стартапы не исключение.

Какой путь предстоит

Этапы, которые проходит Start-Up:

• Зарождение идеи.

Создается бизнес-план, подготавливается финансовый прогноз, анализируется рынок. Здесь участие принимают только авторы, исключением является участие нескольких единомышленников.

• Подключение сооснователей.

Из названия понятно, что уже присоединяются сооснователи. В большинстве случаев речь идет о друзьях, родных. Их инвестиции минимальны, работа чаще всего выполняется бесплатно.

• Акселерация.

Работают над Start-Up свои люди, в группу включается не больше пяти человек. Уже можно проводить проверку на соответствие установленных требований рынком.

• Посевная стадия.

Проект направлен на привлечение новых инвесторов. Формируется штаб сотрудников.

Доход отсутствует, расходы по идеям минимальны. За это время подготавливается прототип будущего товара и даже проводятся первые фазы тестирования. Появляется первая реакция пользователей.

Сотрудники в качестве зарплаты получают установленную часть компании или же дополнительные привилегии.

• Стартап стадия.

Здесь уже присутствует прибыль, а расходы увеличиваются. Большинство организаций как раз прекращают развитие, дойдя до данного пункта.

Причины упадка идеи в дальнейшем:

• Уменьшение потока финансирования.
• Специалисты не смогли полноценно реализовать идею.
• Неправильно подобрана технологическая площадка.
• Среди соучастников сформировался конфликт.

Если компания преодолела данный пункт, идея будет успешной.

• Стадия раннего роста.

Наступает безубыточность. Разработчики получают первый заработок.

На данном этапе привлекаются венчурные инвесторы, специалисты, обеспечивающие надлежащее финансирование проекта. Сумма вложений начинается от 100 тыс. долларов и выше.

Преимущественно нужный объем финансирования равен 1 миллиону долларов.

• Расширение.

Увеличивается количество сотрудников, в зависимости от стартапа, возрастает финансирования. На этой стадии привлекаются к сотрудничеству банки.

• Выход на IPO.

Заработок вкладчиков устанавливается за счет продажи акций на биржевой площадке. После первой публикации каждый пользователь может стать инвестором фирмы.

Способы инвестирования

Как вложить деньги в стартап? Есть несколько вариантов, каждый из них имеет свои преимущества и недостатки.

Краудинвестинговые платформы

Это площадки для коллективных и частных вложений. По условиям данного способа вкладчик может воспользоваться такими возможностями, как:

• Получить возврат инвестируемой суммы с процентами.
• Конкретную долю фирмы.
• Установленный процент от прибыли стартапа.

Этот вариант считается идеальным для новичков в сфере вложения персональных средств. Практичная форма в online-режиме, позволит за пару суток получить небольшую прибыль.

Здесь присутствуют риски, что проект будет убыточным и не доживет до стадии реализации.

Более того, законодательная база для защиты прав краудинвесторов в РФ отсутствует. Поэтому якобы согласованный договор может без проблем нарушаться в одностороннем порядке, а отстоять свои права суде будет проблематично.

Модель p2p-кредитования

Механизм заимствования финансовых средств между физическими лицами за счет применения online-площадок.

Чаще всего такого типа ресурсы сводят вместе вкладчиков и заемщиков.

Преимущество этого способа инвестирования в том, что площадки рассматривают заявления на кредит на порядок быстрей. Условия достаточно гибкие, в особенности это касается получения и возврата денег.

ICO (краудсейл)

Краудсейл – это процесс предпродажи токенов (форма криптовалютного краундфандинга), организованный для привлечения новых инвестиций до публикации на ICO (механизм поиска дополнительных средств, согласно условиям которого будущая цифровая монета выставляется на продажу за нынешние виртуальные деньги).

При проведении краудсейла пользователям предлагается покупка токенов будущего проекта, а полученные средства поступают на развитие и реализацию ICO.

Через online-клубы вкладчиков

Существуют сообщества инвесторов, объединяющие вкладчиков. Они в дальнейшем создают список пожеланий клубу относительно их разработки. После подбирается оптимальный вариант, отталкиваясь от условий участников. Затем организовывается сделка, за которую клуб взимает комиссию. Этот вариант подходит для соинвестирования, если у вкладчика отсутствует большая сумма.

Яркими примерами сообществ считаются:

• Площадка работает с фондом AltaIR Capital. Суммы инвестиций свыше 25 тыс. долларов.
• На данном сайте требуется авторизация. Площадка позиционирует себя в качестве венчурного бутика, подбирающего проекты для вкладчиков.

Венчурное инвестирование

Этот способ сводится к предоставлению средств на длительный срок молодым организациями, пребывающим на стадии становления и развития в обмен на часть компании.

Рассматриваемый метод подходит только для тех, у кого на руках присутствует внушительная сумма средств.

Платформы для поиска стоящей бизнес-идеи

Далее рассмотрим самые известные сервисы позволяющие отыскать бизнес-идею.

AngelList

Прогрессивная площадка. Считается одним из самых популярных англоязычных сервисов для поиска инвесторов. Отсутствует русскоязычный интерфейс на сайте, поэтому работа для пользователей из стран СНГ усложняется.

Суть работы площадки – акционерное финансирование. Задача – соединить все желания инвесторов и грамотно вложить средства для получения дальнейшего заработка.

Минимальный порог вложения – 1 тыс. долларов, сумма привлекаемого капитала – 200 тыс. долларов. Присутствует комиссионная издержка 250 долларов за каждую операцию для инвесторов, а для стартапов – 10 тыс. долларов.

Pipeline на Rusbase

Здесь берутся только те проекты, у которых присутствуют признаки нуждаемости, или же функционирование на прототипе. Вкладчикам нужно быть готовым к инвестиции в размере 50 тыс. долларов и не меньше чем в 1 проект.

Задача данного сервиса – увеличить прозрачность рынка технологий, улучшить эффективность коммуникаций между двумя сторонами: инвесторами и предпринимателями. Благодаря функционированию такой площадки открывается доступ ко всем инновационным разработка.

StartTrack

Краудинвестинговая площадка РФ, функционирующая как база стартаперов. Считается одним из ключевых сервисов на российском рынке в сфере P2P-кредитования.

Что касается сайта, то интерфейс достаточно простой, но в тоже время оригинальный. Детально описываются особенности сотрудничества с площадкой. Если подробно рассматривать условия, в особенности комиссию, то она изменяется в зависимости от используемой услуги. Если речь идет о кредитовании, то выставлен сбор – 5%.

Госстарт

Отечественная биржа стартапов нацелена на помощь новым компаниям, помогает отыскать новых инвесторов. Вкладчикам предлагаются перспективные идеи в зависимости от имеющейся суммы для вложений.

На официальном сайте представлена детальная информация о каждом участнике. Кто впервые работает с сервисом, не должен столкнуться с трудностями в поиске нужных данных.

Проводимые конкурсы стоящих проектов

• CHIVAS Challenge – конкурс проводится на всей территории РФ. Цель – обеспечить поддержку уникальным проектам, которые способствуют улучшению жизни общества.

Принимать участие могут компании, в команде которых имеется минимум два человека. Главный приз — 5 млн. рублей, присутствуют и другие призы в виде телефонов, планшетов и прочего.

• «Вектор» – открытый интернациональный форум, посвященный инновациям, но в приоритете выставлены проекты Государственной организации «Росатом». Этот конкурс отличается обширным охватом, так как разработки могут касаться как цифровых платформ, так и технологий решающих проблему с очищением воды.

Главный победитель гарантированно получает финансирование. 5 триумфаторов дополнительно получают: приз 300 тыс. рублей от Росатома, до 5 млн. рублей грантов от Сколково.

• Конкурс технологических стартапов GenerationS ставит перед собой цели привлечь жителей РФ к базовым промышленным технологическим направлениям для дальнейшего развития отечественного рынка.

Определить самые актуальные тенденции для усовершенствования, разработки технологий в производственной отрасли.

Призовой фонд гарантирует 5 лучшим участникам приз в размере от 100 до 150 тыс. рублей.

• Конкурс беспроцентных займов «Социальный предприниматель» сводится к возможности получить кредит без процентов.

Оцениваем привлекательность

DUE diligence – это процесс, гарантирующий качественный сбор объективных сведений, представлен в качестве экспертной оценки продаваемого актива. В сжатые сроки можно получить аргументированную рекомендацию о рентабельности вложения средств в выбранный объект.

Сбор информации требуется для:

• Проверки правильности предоставленных отчетов (финансовых, налоговых и прочих).
• Вычисления конкурентоспособности компании.
• Оценки уровня профессионализма штаба сотрудников.

Целесообразность направления проверок сводится к тому, что собственник или же вкладчик получает возможность ознакомиться с достоверной информацией, полученной за счет профессионального исследования. Это позволит избежать инвестирования средств в неприбыльный проект.

← Вернуться